Gần đây, Ủy ban chứng khoán Nhà nước đã ban hành Công văn về việc rà soát, xác thực, chuẩn hóa làm sạch dữ liệu về nhà đầu tư cá nhân. Theo đó, từ 01/10/2024, các đơn vị sẽ ngừng giao dịch chứng khoán trực tuyến nếu chưa cập nhật Căn cước. Hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây để được Luật Nguyễn Khuyến cung cấp chi tiết thông tin về chủ đề này. 

Xem thêm

Thẻ tín dụng là gì? Lưu ý để sử dụng thẻ an toàn, hiệu quả

Vay tiền online không trả có bị nợ xấu không?

1. Cơ sở thực hiện việc rà soát, xác thực, chuẩn hóa làm sạch dữ liệu về nhà đầu tư cá nhân

Vào ngày 19/7/2024, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã ban hành Công văn số: 4501/UBCK-CNTT về việc rà soát, chuẩn hóa dữ liệu nhà đầu tư theo Đề án 06/CP, trong đó có nội dung yêu cầu nhà đầu tư chứng khoán cập nhật căn cước công dân/căn cước để đảm bảo việc chuẩn hóa dữ liệu của nhà đầu tư cá nhân.

Đây là một nhiệm vụ dành cho các công ty chứng khoán và các đơn vị này đã nhanh chóng gửi thông báo tới khách hàng về việc cập nhật thông tin căn cước mới nhất để đảm bảo thông tin trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. 

2. Chuẩn hóa dữ liệu của nhà đầu tư cá nhân trong giao dịch chứng khoán 

2.1. Thông tin nhà đầu tư không trùng khớp với thông tin trên Căn cước

Căn cứ kết quả đối soát dữ liệu từ Cục Cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội – Bộ Công an (C06), đối với các nhà đầu tư có thông tin không trùng khớp với thông tin trên căn cước công dân/căn cước (CCCD), đề nghị các đơn vị thực hiện như sau:

– Khẩn trương liên hệ và yêu cầu nhà đầu tư cá nhân xác thực và cập nhật thông tin theo thông tin trên CCCD.

– Thực hiện các giải pháp, công nghệ để thu thập, kiểm tra, đối chiếu, đảm bảo sự khớp đúng giữa thông tin nhận biết nhà đầu tư với các thông tin tương ứng trên CCCD của nhà đầu tư.

Kết quả chuẩn hóa, làm sạch dữ liệu nhà đầu tư, các đơn vị phải báo cáo về Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) và Tổng Công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam (VSDC) trước ngày 31/8/2024.

2.2. Không nhận được phản hồi của nhà đầu tư 

Đối với trường hợp không nhận được phản hồi của nhà đầu tư tính từ thời điểm báo cáo là ngày 31/8/2024, đề nghị các đơn vị tiếp tục triển khai các giải pháp liên hệ với nhà đầu tư để thực hiện xác thực, cập nhật thông tin và hoàn thành, báo cáo UBCKNN, VSDC trước ngày 30/9/2024. Đối với nhóm nhà đầu tư này, đề nghị các đơn vị phân loại theo các tiêu chí:

– Nhà đầu tư không có phát sinh giao dịch kể từ sau ngày 30/6/2022 và tài khoản của nhà đầu tư không có số dư tiền và số dư chứng khoán.

– Nhà đầu tư không có phát sinh giao dịch kể từ sau ngày 30/6/2022 và tài khoản của nhà đầu tư có số dư tiền hoặc số dư chứng khoán.

– Nhà đầu tư không có thông tin để liên lạc.

– Nhà đầu tư đã xác định chết hoặc mất tích.

– Các trường hợp khác (đề nghị có tên tiêu chí cụ thể).

2.3. Nhà đầu tư không phối hợp để chuẩn hóa dữ liệu 

Đối với các nhà đầu tư đang có phát sinh giao dịch nhưng không phối hợp để chuẩn hóa thông tin: Đề nghị các đơn vị chủ động, có giải pháp giới hạn về cung cấp dịch vụ, trên nguyên tắc đảm bảo các quy định hiện hành để thúc đẩy công tác chuẩn hóa dữ liệu nhà đầu tư theo chỉ đạo của Chính phủ và Bộ Tài chính.

3. Từ ngày 01/10/2024, ngừng giao dịch chứng khoán trực tiếp nếu chưa cập nhật Căn cước

Kể từ ngày 01/10/2024, để đảm bảo nguyên tắc giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán theo quy định tại Điều 4 Thông tư số 134/2017/TT-BTC, các đơn vị chỉ cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến đối với các tài khoản có thông tin nhà đầu tư khớp đúng với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư/hệ thống định danh và xác thực điện tử/căn cước công dân gắn chip/căn cước.

Các trường hợp không phối hợp để cập nhật, chuẩn hóa thông tin, đề nghị các đơn vị yêu cầu nhà đầu tư đến giao dịch chứng khoán trực tiếp tại quầy và tiếp tục có biện pháp chuẩn hóa thông tin dữ liệu khi nhà đầu tư giao dịch trực tiếp tại quầy.

Các đơn vị chủ động phối hợp với C06 và các đơn vị có liên quan để thực hiện công tác xác thực, chuẩn hóa dữ liệu, thông tin của nhà đầu tư và có giải pháp kỹ thuật, công nghệ phù hợp trong quá trình triển khai thực hiện. Các đơn vị thực hiện báo cáo UBCKNN và VSDC theo mẫu tại Phụ lục 01 đính kèm Công văn 4501/UBCK-CNTT về việc rà soát, chuẩn hóa dữ liệu nhà đầu tư theo Đề án 06/CP.

Như vậy, từ ngày 01/10/2024, nếu các nhà đầu tư chưa thực hiện việc cập nhật thông tin Căn cước thì các giao dịch chứng khoán trực tuyến sẽ bị ngừng và những đối tượng này phải giao dịch chứng khoán trực tiếp tại quầy giao dịch. 

Qua bài viết trên đây, Luật Nguyễn Khuyến đã cung cấp những thông tin pháp lý về vấn đề “Từ 01/10/2024, ngừng giao dịch chứng khoán trực tuyến nếu chưa cập nhật Căn cước”. Nếu quý khách hàng còn vướng mắc pháp lý cần giải đáp, vui lòng liên hệ tới Luật Nguyễn Khuyến qua SĐT: 0947 867 365 (Luật sư Nguyễn Bỉnh Hiếu) để được Luật sư tư vấn chính xác và kịp thời. Luật Nguyễn Khuyến chân thành cảm ơn!

NK Lawyers